北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)退出規(guī)程
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次 時(shí)間:2020-04-03 13:09
北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)
互金協(xié)發(fā)(2018)020號(hào)
北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)退出規(guī)程
第一章 總則
第一條為指導(dǎo)、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)”)良性退出網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，保護(hù)出借人、借款人、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及其他網(wǎng)貸業(yè)務(wù)參與人的合法權(quán)益，避免出現(xiàn)群體性事件，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)平穩(wěn)退出，根據(jù)《民法總則》、《合同法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》、《刑法》與《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》等相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，制定本規(guī)程。
第二條本規(guī)程適用于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止網(wǎng)貸業(yè)務(wù)、退出網(wǎng)貸行業(yè)，包括業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、依法解散、依法破產(chǎn)等。
第三條基本原則
(一)依法進(jìn)行網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)終止、清理、清退網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，制定和實(shí)施退出方案，應(yīng)依法合規(guī)進(jìn)行，杜絕違法違規(guī)犯罪行為。
(二)市場(chǎng)化運(yùn)作
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)制定退出方案時(shí)應(yīng)遵循市場(chǎng)化原則，運(yùn)用市場(chǎng)手段選擇合適的退出路徑，鼓勵(lì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)優(yōu)先采用并購重組方式化解風(fēng)險(xiǎn)、退出網(wǎng)貸行業(yè)。
(三)優(yōu)先保護(hù)出借人
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)積極穩(wěn)妥地做好退出相關(guān)工作，合理處置不良資產(chǎn)，妥善清退出借人資金，貫徹出借人保護(hù)優(yōu)先原則，預(yù)防發(fā)生群體性事件，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
(四)協(xié)會(huì)監(jiān)督
互金協(xié)發(fā)(2018)020號(hào)
北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)退出規(guī)程
第一章 總則
第一條為指導(dǎo)、規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)”)良性退出網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，保護(hù)出借人、借款人、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及其他網(wǎng)貸業(yè)務(wù)參與人的合法權(quán)益，避免出現(xiàn)群體性事件，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)平穩(wěn)退出，根據(jù)《民法總則》、《合同法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》、《刑法》與《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》等相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，制定本規(guī)程。
第二條本規(guī)程適用于網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止網(wǎng)貸業(yè)務(wù)、退出網(wǎng)貸行業(yè)，包括業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、依法解散、依法破產(chǎn)等。
第三條基本原則
(一)依法進(jìn)行網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)終止、清理、清退網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，制定和實(shí)施退出方案，應(yīng)依法合規(guī)進(jìn)行，杜絕違法違規(guī)犯罪行為。
(二)市場(chǎng)化運(yùn)作
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)制定退出方案時(shí)應(yīng)遵循市場(chǎng)化原則，運(yùn)用市場(chǎng)手段選擇合適的退出路徑，鼓勵(lì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)優(yōu)先采用并購重組方式化解風(fēng)險(xiǎn)、退出網(wǎng)貸行業(yè)。
(三)優(yōu)先保護(hù)出借人
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)積極穩(wěn)妥地做好退出相關(guān)工作，合理處置不良資產(chǎn)，妥善清退出借人資金，貫徹出借人保護(hù)優(yōu)先原則，預(yù)防發(fā)生群體性事件，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
(四)協(xié)會(huì)監(jiān)督
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)退出網(wǎng)貸業(yè)務(wù)應(yīng)接受區(qū)金融辦和北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”)的指導(dǎo)和監(jiān)督，如實(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告資產(chǎn)、資金、運(yùn)營(yíng)模式、出借人、借款人、存管等數(shù)據(jù)信息，反饋面臨的逾期風(fēng)險(xiǎn)和退出過程中出現(xiàn)的問題，協(xié)會(huì)根據(jù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)隱患的嚴(yán)重程度，分類分級(jí)進(jìn)行監(jiān)督并制定相應(yīng)的制度。
第二章 業(yè)務(wù)退出程序
(一)存量業(yè)務(wù)情況，金額、筆數(shù)、出借人數(shù)等；
(二)清償方案，清償資金來源、清償步驟、清償周期；
(三)存量業(yè)務(wù)處置計(jì)劃；
(四)業(yè)務(wù)清償和存量業(yè)務(wù)處置團(tuán)隊(duì)組成；
(五)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人、高管承諾。
第九條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)決定清理網(wǎng)貸業(yè)務(wù)、退出網(wǎng)貸行業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在作出決定當(dāng)日關(guān)閉發(fā)標(biāo)、放款及出借人充值、投標(biāo)等功能，保留還款、提現(xiàn)等功能的持續(xù)運(yùn)行。在退出方案實(shí)施期間，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)不得注銷，不得開展新業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)地址不得變更，網(wǎng)站不得關(guān)閉，高級(jí)管理人員不得失聯(lián)。
第十條在業(yè)務(wù)退出方案實(shí)施過程中，發(fā)現(xiàn)有違法犯罪線索的，協(xié)會(huì)將依法協(xié)助監(jiān)管機(jī)關(guān)進(jìn)行查處，協(xié)助公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?br />
第三章 退出備案與資料報(bào)送
第十一條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在作出清理網(wǎng)貸業(yè)務(wù)、退出網(wǎng)貸行業(yè)的決定后，應(yīng)及時(shí)向區(qū)金融辦和協(xié)會(huì)報(bào)備。
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)同監(jiān)管機(jī)關(guān)的溝通，接受監(jiān)管機(jī)關(guān)的監(jiān)管。
網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)同協(xié)會(huì)的溝通，向協(xié)會(huì)提供各類風(fēng)險(xiǎn)隱患信息，反饋退出過程中出現(xiàn)的問題，接受協(xié)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第十二條網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在作出退出方案后，應(yīng)及時(shí)向區(qū)金融辦和協(xié)會(huì)報(bào)送如下資料：
(一)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)基本情況說明
包括但不限于：注冊(cè)信息、股東信息、備案信息、高管團(tuán)隊(duì)、分支機(jī)構(gòu)與關(guān)聯(lián)企業(yè)信息、官網(wǎng)與APP信息、其他相關(guān)信息。
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